河南經(jīng)濟報 記者 劉鳳梅 通訊員 楊國杰 王帥
南召農(nóng)商銀行將內(nèi)控合規(guī)建設作為防范化解風險、促進高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手，全力打造從頂層設計到制度建設、監(jiān)督檢查于一體的內(nèi)控體系，為全行發(fā)展提供了有力保障。
加強內(nèi)控頂層設計。圍繞管好信貸這個核心，成立了貸后管理、信用風險和信貸業(yè)務評審三個委員會，為強化內(nèi)控管理提供了頂層支撐。
加強內(nèi)控制度建設。根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)管理政策調(diào)整，重點圍繞內(nèi)控制度可執(zhí)行性，不斷強化規(guī)章制度廢、改、立，去年以來，先后修訂、完善、廢除涉及柜面、信貸、資金運營等方面的規(guī)章制度24項，真正將“內(nèi)控先行”嵌入到業(yè)務經(jīng)營中的每一個環(huán)節(jié)。
加強內(nèi)控制度執(zhí)行。依托每月信貸會審、賬證展評和每周一的集中學習，積極開展內(nèi)控制度教育培訓，引導全員增強合規(guī)意識。將內(nèi)控合規(guī)指標按一定權(quán)重納入支行、柜員和客戶經(jīng)理的三個等級評定，倒逼全員主動講合規(guī)、事事求合規(guī)。
加強內(nèi)控監(jiān)督檢查。充分發(fā)揮內(nèi)審和紀檢部門的內(nèi)控監(jiān)督責任，圍繞信貸管理，每月組織審計部門對上月新發(fā)放貸款合規(guī)性進行抽查，每季度對新增不良貸款進行全流程審計，針對發(fā)現(xiàn)問題建立公開通報和銷號整改制度，切實做到整改、問責、警示“三到位”。
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